由于我本人是建行的一员，对基金有所了解，自然也就成了亲朋好友、同学老乡，最理想、最信任的基金产品推荐者。他们中有的电话询问，有的亲自上门当面咨询。从他们渴望了解基金知识的需求中，我深深感到作为一名建行员工，不仅要能够胜任自己所从事的本职工作，还应该更多的了解我行日新月异不断推出的各种产品。认识产品、了解产品，从而达到主动营销产品。现在几乎每天都有人让我帮他们选择好基金购买，从他们对我的信任中，我深深地感到自己责任重大，从而激发了我想更多的了解基金知识，扩大自己的知识领域，不断地充实自己，提高自己的业务知识水平，以便更好地为他们服务。如今，当好他们的参谋，已成为我义不容辞的责任；为他们创造最大的利润，成为我服务好他们的最终目标。

从他们朴实无华感激的话语中，我亲身体验到成功营销的快乐；从他们满意的笑容中，我深深体会到作为一名建行员工的自豪感和责任感。我从业余营销基金过程中，悟出一些道理：其实我们每个人身边就拥有很丰富的客户资源，只要我们用心开发，都有可能成为我行庞大客户群中的一员；服务无处不在，服务就在我们身边，服务好我们周围的每一个人，让他们有幸成为我们服务的客户，那才是我们最大的心愿；从客户的需求，我感到当前我行网点转型急需培养和造就一批懂产品、会营销、精明干练的个人业务顾问队伍；从客户的需求，我感到正值我行网点转型之际，我们每位员工都应该尽快适应转型要求，树立全员营销的观念，为了我行明天更好，我们每位员工必须转变观念，从我做起，从现在做起

基金课心得体会篇2

在上周参加的一次基金培训课程中，我受益良多。这是一个关于投资策略和投资组合管理的研讨会，由我们公司的一位投资专家进行讲解。

这次培训让我对基金投资有了更深入的理解。我意识到，投资并非简单的买入并持有，而是需要不断的学习和研究。专家们深入浅出的解释让我明白了，投资策略需要考虑到各种因素，包括市场趋势、经济状况、公司基本面等等。此外，他们还向我们介绍了各种投资技巧和策略，例如分散投资、价值投资等。

我特别喜欢关于如何选择基金产品的部分。专家们详细解释了如何评估基金的'表现，以及如何根据自己的投资目标和风险承受能力选择合适的基金。这使我明白了，选择基金产品并非简单的选择收益率高的基金，而是需要考虑自己的投资目标和风险承受能力，以实现长期稳健的投资回报。

此外，这次培训也让我对投资风险有了更深的理解。专家们强调了投资风险的重要性，并详细解释了不同类型的投资风险，如市场风险、信用风险等。这使我明白了，投资需要谨慎，需要充分了解投资风险，以保护自己的投资。

总的来说，这次基金培训课程对我产生了深远的影响。我不仅学到了很多投资策略和技巧，还对自己的投资有了更深入的理解。我意识到，投资需要谨慎和耐心，需要不断的学习和适应市场变化。我相信，这次培训将对我未来的投资生涯产生积极的影响。

基金课心得体会篇3

2月15日，总行对xxx银行分行及各网点进行了基金代销业务的上线培训，我很荣幸参加了这次基金代销业务的培训，让我懂得了许多基金知识。

首先给大家培训的是基金代销系统的六大功能：账户类业务、交易类业务、投资人服务、柜面查询、基金资料维护以及每日作业。个人或机构要购买我行代销基金，首先要在我行开立基金交易账户，然后再为投资人开立基金注册登记机构的基金账户，系统自动发起将投资人基金账户账号与基金交易账号建立连接的服务。基金交易账户开户、基金账户开户、销户、登记、取消登记、基金资料修改、个人资金卡变更等作业时间都是交易日09：30—15：00，个人投资者在做完风险评估后根据风险等级购买基金产品，若投资人不适合购买的需签订自愿承担相关风险的风险提示。

基金交易包括申购、认购、赎回、基金转托管、基金转换、基金交易撤单，这些操作都需要在交易日09：30—15：00进行。除了上述基金基础知识外，总行还为大家讲解了柜员应该怎样具体的操作基金交易账户开户、基金账户开户、申购、认购、赎回等各项业务以及介绍了如何利用包商银行的网上银行进行基金一站式服务。

经过这次培训，我学习了基金的基础知识，同时也学习了关于基金各项业务的柜台操作流程，为销售基金业务打下了坚实的基础，当客户问及基金知识的时候不会无言以对。同时也进一步的了解了包商银行的网银操作系统，从网上银行的基金一站式服务，也即客户只要开通了我行网银，开立基金交易账户、基金账户之后，就可以通过网上银行自主进行风险评估，风险评估完成之后便可进行基金认购、申购、赎回等各项业务，为客户提供了高效、便捷的服务，这也预示着包商银行将会朝着国际化、现代化的银行快速发展。

基金课心得体会篇4

“豫你童行”

—2021年壹基金河南灾后儿童服务项目能力建设培训会心得体会

2021年10月19日至2021年10月20日，我参加了“豫你童行”—2021年壹基金河南灾后儿童服务项目能力建设培训会，虽只有短短的两天时间，但课程内容相当丰富，有公益项目管理，项目设计和计划制定，助人工作者如何调整自己的心态和情绪，一线儿童工作者必备素养，服务成效的总结和提炼，还有分组案例讨论分析，十分切合儿童工作实际。

刘文静老师讲话

培训中，每位老师带来的专业报告都十分精彩。老师们生动的讲解，举出一个个贴近生活的案例，结合具体事件，加以理论的运用，把我认为很繁琐的问题变得有条有理，使我收获颇多。

社工培训人员

在所有课程中，让我记忆最深的是郑州市玖久社会工作服务中心总干事葛炳然老师讲的项目设计和计划制定，葛老师用图片的形式讲述了什么是项目？项目的特点以及项目设计逻辑等等。然后进行分组案例讨论和集中点评，让我们分享到同仁的社会工作经验交流和与老师共同解析案例，学会面对特殊儿童的家庭生活、心理需求，如何着手进行处理解决，提高了自身的业务素质和理论水平，使我受益匪浅。

这次培训，包含了在社区工作中所需要的各种理论知识和实践经验，让我们学到了宝贵的工作经验。我深刻的体会到，作为一名社工，不仅要有一颗服务居民的心，还应具备社会工作专业知识及心理学、社会学等多学科综合知识，要熟练掌握与社区工作业务相关的法律、法规、政策知识及个案、小组、社区、社会工作行政等社会工作方法。

社工合影

作为新时期的社工，我们更应该以创新的理念在社区这个基层岗位上发挥它应有的作用，在日常工作中遵循“三步工作法”：

一是事前有计划。俗话说，凡事预则立不预则废，再宏伟的建筑也是从一张设计图纸开始。做事有计划，不仅可以让我们的工作更有方向性、目标性、实效性，更重要的是，做计划的过程也是我们加深对一个项目的认知和理解的过程，一个让整个团队在一些重要问题上取得一致认识的过程，只有认识全面、认知统一，才能充分发挥团队的合作精神，为下一步高效率、高标准工作打下基础。

二是事中有监管。项目的实施阶段是一个项目的核心，实施成效直接关系到项目的成败。要想达到预定目标，在项目的实施过程中必须要善于监管。不仅要监管项目有没有按照计划执行，还有监管前期的项目计划与后期的项目实践是否相匹配。实际工作中，我们面对的不确定性方方面面，有的确实有事前不可知性，这需要我们既要有坚定的信心，又要有敏锐的心灵，扎实工作，又不陷于琐事，善于发现问题，及时解决问题。

三是事后有总结。善于总结，就是善于提高。纵观人类几千年的发展史，很多伟大的发明、富有哲理的学说都不是凭空产生的，而是在总结前人的智慧后，总结和发展出来的。要使今后的工作更有成效，在每一个项目结束后都要进行总结，一项一项罗列成果，一条一条总结经验教训，在正反两方面的对比中，在持续不断地深化认知中，增进知识、增长才干，如此才能不断进步。

总之，社会工作者扶危救困、恤老怜贫。此次培训，让我收获颇多，感触颇多，所总结出来的也不过是所学之一二。在今后的工作中，我将继续脚踏实地，勇挑重担，努力提高服务居民的本领和水平，为民排忧解难，为民多办实事，真正做到“民有所呼、我有所应;民有所求、我有所为”。

社工合影

基金课心得体会篇5

我在首创基金的实习时从7.8开始的，在投资研究部门，首创基金是把投资和研究部门合在一起的，进去的第一感觉就是这个部门的总好多，投资总监p总，基金经理xu总，还有研究主管wu总。感觉公司对这次实习工作还是很重视的，我们去的第一天就召集所有部门的负责人一起开会认识新员工，还专门针对我们实习生制定了管理制度和一些工作计划。

这次召的7个实习生被分为三个小组，分别是金融工程小组，宏观行业小组和投资策略组。我被分到了专题金融工程小组，带我的就是基金经理xu总。xu总是一个很低调的人平时很少说话，开会的`时候也经常是坐在角落里。xu总以前是搞债券的，90年代初拿到澳大利亚新南方威尔士大学金融硕士学位，先后在中银、中信、中金作了10多年，来首创之前是银华基金的基金经理。

过去的第一天xu总就跟我说了说实习期间的主要工作安排，主要包括初级股票库的建设，权证和可转债定价。后来做着作着工作就多了一些，再xu总的指导下开发了一个企业估值模板，还协助策略小组做了一些中国股市股权风险溢价(equityriskpremium)的估计。

先说说初级股票库的建设吧，股票库是基金中的地位还是比较重要的，因为基金投资的所有股票都必须来自于股票库。初级股票库建设的主要工作是选取一些指标，比如赢利性指标、估值指标、流动性指标，并确定这些指标的量化标准从所有的股票中筛选出合乎这些标准的股票。筛选本身是比较简单的，主要是指标及其量化标准的确定比较困难，当然这些标准我是不能定的，最后还是得由三个总拍板才行，我只是参与了其中的讨论，也提了一些建议。在建设股票库的过程中也看了不少其他基金的选股方法，感觉还是学到了一些东西的。

第二项工作是权证和可转债定价，这是我实习过程中觉得觉得最有意思的，前面已经提到在可转债定价中bs公式只是作为一个参考，更主要的是用二叉数和montecarlo方法，可转债中包含的很多奇异期权，比如赎回条款、回售条款等，用二叉数的方法可以比较灵活的处理，在用二叉数对转债进行定价的过程中需要注意的一个问题就是折现率不一定是无风险利率。而montecarlo方法主要是通过模拟股票的各种价格路径来计算各种情况下期权的收益，通过matlab作图可以看到股价在不同情况下的运行路径，在模拟股价的过程中可以给股价加入各种限制条件，比如在宝钢权证中，宝钢就承诺如果宝钢股份(600

019.ss)的股价如果在权证发行后两个月中下跌到4.53元以下，将拿出不超过20亿元的资金来回购公司股份，这个条款可以看作是宝钢对股价的保护，可以认为权证发行后两个月宝钢股份(600019.ss)的股价不会低于4.53元，再montecarlo模拟过程中就可以把这个条件设到matlab程序里面，然后得到在限定条件下股价的运行路径。这种方法对于处理亚式期权，路径依赖期权比较方便。在权征定价中用起来感觉特别爽，不过在可转债定价中用起来可能会比较繁琐一点，因为可转债的含权比较多，程序编起来很复杂。

期权中定价的另一个很重要的因素就是波动率，以前我们使用的一般都是固定的历史波动率，现在在做期权定价过程中，一般用garch模型预测出未来各个时点的波动率，然后将各个时点的波动率结合到二叉数和montecarlo方法中。大家如果对权证和可转债定价比较感兴趣的话可以读一下招商证券的《权证中》这份研究报告，这份报告在7月的中期投资策略会上得到了很高的评价，里面的东西做得确实很不错。后来这份报告的作者也出差到北京来了，有幸跟他聊了一下权证和转债的定价方法，不过他说的一些东西还是没有理解，偶的功力还差得远：在做这部分工作的过程中天天在看书看报告，感觉以前学的东西远远不够，特别是时间序列部分简直就是从零开始。所以建议计量没学好的xdjm要补一补，这门课对于做研究工作确实很有帮助，特别是时间序列部分的，我们接触到的大部分数据都是时间序列方面的。

第三项工作是开发企业估值模板，这个模板跟公司的数据库连接在一起，研究员只要输入目标企业的股票代码和对目标企业的一些假设参数就可以得到目标企业的财务预测和估值结果，效率还是蛮高的：)，现在所有研究院都在用这个模板，感觉挺有成就感的，研究员在用的过程中也提出不少建议，这个模板还在不断的改进中。在开发这个模板的过程中顺便把财务报表熟悉了一下，还认识到了excel功能的强大。

第四项工作是协助策略小组做了一些中国股市股权风险溢价(equityriskpremium)的估计，参与的比较少，主要是提供一些数据上的支持，同时也参与了一些方法的讨论，现在用的是两种方法，一种是很直观的那市场收益率减去无风险利率，另一个用的红利增长模型，不过效果不怎么好，因为国内企业前几年分红很少，而且增长率的预测比较困难。不过高盛的报告里面好像用的就是后一种方法，erp一直也是高盛报告的一个卖点，他们的结果和市场的相关性很大，不知他们是怎么做出来的。后来还打电话到高盛中国跟他们聊erp的做法，但是没有结果。

下面再说说我对基金公司一些感受吧。

总的来说，工作并不是特别累，每天8点半上班，下午5点下班，基本可以做到准时下班，这是我最喜欢的。公司里面的数据资源也很丰富，什么bloomberg、wind、天相还有一些北方之星、红顶之类的，基本上想要的数据都可以找得到，前几天bloomberg还来人给我们做了一些培训，感觉功能就是强大，不过界面不太友好。这边的研究员出差的机会也比较多，主要做一些上市公司的调研工作，来对企业做出更合理的预测。

每个研究员调研回来都得做个报告，听报告是我最喜欢的事情之一，很多研究员会指出不同的问题，提出不同的看法，很开阔视野，每次听他们提出这样或那样的问题，心里总是想对呀，怎么自己没想到，经验还是得靠积累啊。就待遇而言，首创算是比较一般的，可能是没有发基金的缘故吧，没有管理费这一块收入来源，目前主要还是拿股东的钱，估计发了基金以后会好一点，二级研究员估计能够有10k吧。

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